There are two major categories of business finance, you have probably heard analysts and reporters talk them when they’re explaining how businesses and startups raised funds. They are Equity and Debt finance.  This article has been written to help you understand what they mean individually and to understand their difference better.

Debt Financing or debt finance simply means asking for finance or capital from a lender (banks, or investors) which you’re required to repay (in installments) with interest over an agreed period of time.

The full amount you receive is called principal and the extra fee you have to pay to your lender is called interest. So when you ask your bank for a loan you’re basically using debt to finance your business.

You might be interested in MTN Launches The Revv Programme To Support Over 10,000 SMEs

One major area of advantage for debt finance is that the business owner does not lose any part of his/her business to the lender unlike equity financing. This is an important criteria as most business owners naturally don’t want to give up any part of their business.

But this advantage comes with a disadvantage which is that the business has to pay a steep sum in interest and the repayment is fixed regardless of the state of the business.

Debt Financing is the most popular financing option for small businesses that need access to short to medium term finance.

Equity financing means that a business owner sells stake (equity) in their business to investors in exchange for finance.

Investors usually Angel investors or venture capitalists become co-owners of the business in exchange for providing the business with finance.

Funds raised by businesses through equity financing is not expected to be paid back since your lenders can share in your profits. This is perhaps one of the advantages of equity financing, that businesses are not required to pay back the sum raised especially because it gives the business owner time to fully utilize the funds to grow the business unlike debt finance.

Apart from the fact that equity financing is hard to come by, one major disadvantage is that business owners lose a part of their business to lenders and can possibly be evicted from their own businesses if the investors deem it fit.

The truth however is that equity financing is more suited for high growth technology startups and businesses often without a clear path to profitability (they need a long termed finance) but investors find them worthwhile because if their potential for a  returns on their investments.

So, hopefully by now you have a better much better understanding of the differences between debt and equity financing. If you have any questions please ask below by leaving your comments below.

Join our thriving community on Facebook.

2 Comments

  1. CarlosPer

    Качественные препараты для повышения потенции http://viagrushka.com.ua Для усиления твердой эрекции и продление полового акта. У нас можно купить таблетки Виагра, Сиалис, Левитра и другие мужские и женские возбудители для секса. Доставка по Киеву и по всей Украине – анонимная. Вся продукция сертифицирована

  2. OknaPlastikoviedor

    Пластиковые окна в наши дни стали самым популярным видом остекления оконных и дверных проемов. За последние два десятка лет мы могли наблюдать как окна ПВХ стали заменой привычным окнам из дерева. Эти пластиковые окна легко заметить в каждом доме не только Кривого Рога, а и абсолютно всей страны. Чем все-таки так привлекают людей металлопластиковые окна? Приглядимся тщательнее:доступная цена. Стоимость металлопластиковых конструкций значительно экономичнее вариантов из дерева, алюминия или металла. приличный промежуток времени службыСрок работы металлопластиковых оконных конструкций исчисляется как тридцать и более лет. не сложный уход. За пластиковыми окнами просто ухаживать. Все они не удерживают грязь на собственной поверхности, не требуют особенного ухода и затратного ремонта. ПожаробезопасныМеталлопластиковые окна владеют способностью само затухания. Если не поддерживать пламя рядом с них, все они сами перестанут гореть. Имеют симпатичный вид. ПВХ окна можно купить как белоснежные, так и в разноцветной ламинации. Тогда вы без наличия труда выберете себе лучший вариант. шикарная универсальность.Металлопластиковые окна могут открываться в классическом и откидном расположении. Помимо этого, по потребности их оборудуют функцией ступенчатого либо микрощелевого проветривания. Которое пластиковое окно оптимально выбрать для своего помещения? Когда есть желание не затратно выполнить остекление, избираем 3-Х камерный профиль окна и стеклопакет на два стекла.Когда все мы хотим иметь энергосберегающий вариант, выбираем пяти и более камерный профиль со стеклопакетом на три стекла. Данное окно пвх и шум отлично будет гасить и тепло сохранять и не будет обладать склонностью к образованию конденсата из водяного пара. Который профиль окна купить?Мега добротным, но и самым дорогим является окно Рехау. Из недорогих, но с хорошим качеством станет окно Стеко. Из средних вариантов стоит обратить внимание на ВДС или Виконда. Такие окна по качеству практически такие же как Рехау но процентов на тридцать его дешевле. Если уж Вы лично находите, что статья была для Вас полезной, заходите на страницу Купить окна в Кривом Роге цены [url=https://dveriokna.dp.ua/]https://dveriokna.dp.ua/[/url] . Там Вы увидите ещё много выгодных записей каким способом приобрести окна, чтобы они восхищали Вас и Ваших родных безотказной службой десятилетиямиРасценки пластиковых окон. В Кривом Роге цена металлопластиковых окон будет ориентировочно 3800 гривень. За эти деньги Вам выполнят снятие размеров, изготовление и установку окна, отлива, москитки и подоконника.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

You may use these HTML tags and attributes: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>